Polisa inwestycyjna czy fundusz?

• W pierwszych latach spora część wpłaconych środków przeznaczona zostanie na opłaty administracyjne, prowizje agenta.
• W zwykłym funduszu jest szansa na większe zyski z inwestowanych środków.
• Konieczność ponoszenia dodatkowej opłaty za zarządzanie.

• W każdej chwili możesz wypłacić środki.
• Codziennie w prasie możesz sprawdzać wyniki inwestycyjne.
• Profesjonalne inwestowanie wpłaconych środków.
• Możliwość osiągania dochodów, przewyższających dochody z innych lokat.
• Bezpieczeństwo – nadzorowane przez odpowiednie instytucje.

• W razie wypadku nie otrzymasz odszkodowania.
• W przypadku Twojej śmierci towarzystwo wypłaci tylko tyle pieniędzy, ile zdołałeś uzbierać (wraz z zyskami) – nic poza tym.
• Pobieranie opłaty dystrybucyjnej.
• Brak bezpośredniego wpływu na swoją własność - bezpośrednim właścicielem aktywów jest fundusz. Oznacza to, że uczestnik nie ma żadnych praw do papierów wartościowych, które posiada jego fundusz. Nie może także w inny sposób ingerować w decyzje dotyczące inwestycji funduszu. Prawo uczestnika ograniczone jest jedynie do żądania odkupienia jego jednostek (w gotówce).  

Alicja Szakiel