Raport - jak TUiŻ informują potencjalnych Klientów o swoim produkcie? Polityka informacyjna dostawców polis inwestycyjnych

Zamiast analizy ilości i wysokości kosztów, dostępności funduszy postanowiliśmy zbadać politykę informacyjną dostawców produktów typu „Polisa Inwestycyjna” i sprawdzić czy potencjalny Klient znajdzie na stronach Internetowych TUiŻ najważniejsze informacje.

Gdy inwestor chce zacząć oszczędzać długoterminowo...

... często zainteresuje się produktami, które zostały do tego stworzone. Mowa tutaj o Polisach Inwestycyjnych, czyli produktach, które pod parasolem ubezpieczenia pozwalają uzyskać korzyści prawne, podatkowe (brak podatku przy konwersjach) oraz, w przypadku wyboru rozwiązania opartego o wpłaty systematyczne, mobilizujące do stałego oszczędzania (za pomocą wysokiej opłaty likwidacyjnej). Pozostaje tylko wybrać taki produkt.

Metody wyboru produktu mogą być różne. To z jednej strony ilość dostępnych funduszy, możliwość przeglądania wyników funduszy, dostęp do rachunku online i oczywiście kosztów. Na końcowy wynik inwestycji bardzo duży wpływ mają koszty. Klient powinien mieć możliwość zapoznania się z nimi już na etapie wyboru produktu. Ale czy ma taką możliwość?

Zamiast rankingu najlepszych produktów - ranking najbardziej przejrzystych

Postanowiliśmy sprawdzić jakie informacje otrzyma potencjalny klient zainteresowany inwestowaniem za pomocą polis inwestycyjnych. To pierwszy krok do świadomego wyboru produktu.

Wybraliśmy 7 Towarzystw Ubezpieczeniowych oferujących Polisy Inwestycyjne. Ranking obejmuje następujące Towarzystwa Ubezpieczeniowe: Aegon, Axa, Compensa, Generali, HDI, Nordea, Skandia.

Wybór obejmuje największych dostawców polis inwestycyjnych. Dodatkowym kryterium doboru było umożliwienie dostępu Klientowi do wielu funduszy różnych TFI w ramach produktu inwestycyjnego.

Kryteria oceny

Za każdą badaną cechę przyznajemy punkty. W ocenie uwzględniamy dwie grupy cech: informacje o samym produkcie inwestycyjnym oraz sposób prezentacji notowań funduszy.

Dodatkowo pozostawiliśmy kategorię Na Plus oraz Na minus - tu mogliśmy dodać lub odjąć maksymalnie 2 punkty za szczególne cechy - te pozytywne, ale też te negatywne.


Tabela: Zestawienie kryteriów raportu wraz z zakresem punktacji.