Po pierwsze, należy uważnie przeczytać ogólne warunkami ubezpieczenia. Określają one m.in. zakres, początek i koniec ubezpieczenia, przysługujące świadczenia, prawa i obowiązki stron, sposób ustalania zdarzeń oraz wypłaty świadczeń.

W przypadku ubezpieczeń na życie z funduszem kapitałowym należy zapoznać się m.in. z zasadami zarządzania rachunkiem i przyznawania premii, ze sposobem alokacji składek, regulaminem programów inwestycyjnych, tabelą opłat.

Należy również mieć na uwadze, że po wypełnieniu wniosku i przekazaniu go do towarzystwa możemy zostać skierowani na dodatkowe badania medyczne, mające na celu potwierdzenie naszego aktualnego stanu zdrowia.