Zmiana OFE a uchylenie

Burza o OFE trwa. Zarówno koncepcji, jak i obozów przygotowujących projekty zmian dotyczących działalności funduszy emerytalnych w Polsce jest wiele. Nie wiadomo, która opcja zwycięży i od kiedy zmiany zaczną obowiązywać.

Dlatego nadal warto się przyjrzeć jednemu z najbardziej kontrowersyjnych procesów w obecnie obowiązujących uregulowaniach. Chodzi o zmianę OFE.   

Kiedy można zmienić OFE?

Na zmianę funduszu możemy zdecydować się w każdym momencie, ale – co warto zaznaczyć – czasem trzeba za to zapłacić. Zmiana OFE w przypadku osób, które w momencie transferu są uczestnikami dotychczasowego funduszu krócej niż dwa lata wymaga opłaty na rzecz tego funduszu – 160 zł w przypadku stażu krótszego niż rok lub 80 zł w przypadku stażu dłuższego niż roku ale krótszego niż dwa lata.

Członkowie OFE z dłuższym stażem mogą zmienić fundusz za darmo.
 
Umowę z nowym OFE można zawrzeć w dowolnym momencie, ale do faktycznej zmiany funduszu emerytalnego dochodzi podczas sesji transferowych. Wówczas dopiero następuje przerejestrowanie członkostwa w ZUS oraz przeniesienie kapitału z jednego OFE do innego.

Sesja transferowa odbywa się cztery razu w roku – w ostatni dzień roboczy lutego, maja, sierpnia oraz listopada.

Umowa o członkostwo i zawiadomienie

Oczywiste jest, że aby doszło do zmiany funduszu emerytalnego, musimy zawrzeć umowę o członkostwo z nowym, wybranym funduszem. Na umowie niestety nie kończą się formalności.