Pytanie Czytelnika: Emerytura z ZUS czy z OFE?

Zbliżam się do ukończenia 60 roku życia i muszę wybrać, czy chcę iść na wcześniejszą emeryturę, do której spełniłam w 2008 roku warunki, czy na nowych zasadach? Aktualnie pracuję i jestem członkiem OFE. ZUS nie chce przeliczyć mi wariantowo wartości emerytury w obu przypadkach, tylko każe złożyć wniosek, a we wniosku jest pozycja, że wnioskuję o przekazanie składek z OFE do ZUS.

Co z tymi składkami, jeśli okaże się, że stara emerytura jest mniejsza i będę jednak chciała iść na emeryturę po ukończeniu 60 roku życia? W którym momencie moje składki z OFE zostaną przekazane do ZUS? Dlaczego ZUS nie może bez wniosku i bez wycofania składek z OFE przeliczyć mojej emerytury w obu tych przypadkach?

Drugie pytanie: gdy wybiorę emeryturę według starych zasad, to czy wystarczy zgłosić wniosek przed ukończeniem ukończeniem 60 lat, czy też jednocześnie muszę zakończyć pracę? Czy mogę dalej pracować i nie pobierać tej emerytury, aż do momentu, o którym sama zadecyduję?

Odpowiedzi udziela Przemysław Gogojewicz specjalista w zakresie prawa pracy i ubezpieczeń społecznych:

W procedurze ZUS nie istnieje coś takiego jak symulacja przeliczeniowa na korzystnych warunkach. Pojęcie to, chociaż słusznie podejmowane przez płatnika, nie ma jednak bezpośredniego przełożenia praktycznego. W powyższej kwestii należy złożyć wniosek o przeliczenie świadczenia i zasygnalizowanie, iż jest się członkiem OFE.

Zgodnie z art. 7 ustawy o emeryturach kapitałowych ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych oraz środków zewidencjonowanych na subkoncie, o którym mowa w art. 40a ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych, zwanym dalej „subkontem”, przysługuje emerytura kapitałowa w postaci: 

1. okresowej emerytury kapitałowej lub 
2. dożywotniej emerytury kapitałowej. 

Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje członkowi otwartego funduszu emerytalnego do ukończenia 65. roku życia. Dożywotnia emerytura kapitałowa przysługuje członkowi otwartego funduszu emerytalnego dożywotnio po ukończeniu 65. roku życia. 

Emerytura kapitałowa w części pochodzącej ze środków: 

1. zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych - jest finansowana z tych środków; 
2. zewidencjonowanych na subkoncie - jest finansowana z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.